- Котировки предоставлены TradingView
В январе крипта просто рвет топы, а биткоин идет с уверенным опережением своей динамики от уже далекого 2017 года. Также на рынке появился еще один интересный крипто-стартап, связанный со страхованием курсовой разницы в цифровых сделках — #WHITE. Принял решение инвестировать в него оставшийся свободный тезер, снизив его долю до нуля:
- BTC — 50% (0.0432 BTC),
- LTC — 10% (2.00 LTC),
- WHITE — 10% (0.0523 WHITE),
- ETH — 10% (0.256 ETH),
- SNX — 10% (23.42 SNX),
- WOZX — 10% (54 WOZX),
- UNI — 2,71 UNI (стейкинг)
- 1INCH — 120 (стейкинг)
За участие в пулах ликвидности Мунисвопа в декабре начислили 120 токенов 1INCH, планирую их удерживать до лета, также как и токены Юнисвопа. Портфель продолжает уверенно расти, впрочем это только начало большого пути, который предстоит сделать в этом году:

Интересно отметить, что в последнем отчете COT игроки из группы «Asset Manager» полностью закрыли свои короткие позиции и лишь незначительно сократили длинные. Можно предположить, что восходящий импульс биткоина на уровнях $32-38 еще далеко не исчерпан и январь может преподнести нам несколько сюрпризов ближе к своему завершению:

Рефералка
Если решите создать свой портфель/попробовать лендинг USDT на Binance и хотите отблагодарить автора — выкладываю свою реферальную ссылку на биржу (при регистрации вы получите 10% кешбэк с комиссий). Делать это я, конечно же, не рекомендую. Но если очень хочется, то почему бы и нет. Главное — не вкладывать денег больше, чем боитесь безвозвратно потерять.
График BTCUSD предоставлен TradingView
Ну вот и закончился последний месяц 2020 года. Самое время подводить итоги. Начнем, как обычно, с новостной повестки:
- JPMorgan провел тестовую сделку РЕПО с использованием стейблкоина JPM Coin. В начале 2021 года планируется запуск блокчейн-приложения в коммерческое использование. Американские банки продолжают активно осваивать новую для себя технологию.
- Не отстает и Сингапур. Крупнейший банк страны DBS Bank, принадлежащий холдингу DBS Group, объявил о запуске собственной криптовалютной биржи.
- Один из крупнейших банков Испании Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) с активами на $840 млрд также планирует выйти на криптовалютный рынок. Организация планирует запустить сервис по торговле и хранению цифровых активов в Швейцарии.
- Швейцарская фондовая биржа SIX запустит шлюз к криптовалютам для институциональных инвесторов в первом квартале 2021 года. Финансовые учреждения и их клиенты смогут воспользоваться торговлей, системой умного направления заявок, расчетами и хранением криптовалют, а также получат доступ на вторичные рынки.
- Сооснователь Apple Стив Возняк учредил компанию EFFORCE и провел листинг ее токена #WOZX на нескольких криптобиржах. Основная задача EFFORCE — с помощью блокчейна и криптовалют облегчить финансирование проектов в сфере энергоэффективности. Старый лис держит нос по ветру и понял, что пришло время осваивать новую нишу? Скоро узнаем.
- Поставщик аналитического ПО MicroStrategy Incorporated разместил облигации на сумму $650 млн со сроком погашения в 2025 году. Привлеченные средства инвесторов компания инвестировала в биткоин в соответствии со своей политикой управления резервами. Вот так, биткоин-ETF начинает создаваться сам собой, естественным образом. И куда только SEC смотрит? 😉
- Крупнейшая в мире инвестиционная компания BlackRock разместила вакансию вице-президента по блокчейну. По состоянию на 30 сентября 2020 года, BlackRock управляла активами на сумму $7,81 трлн.
- Banca Generali, подразделение крупнейшей в Италии страховой компании Assicurazioni Generali, предложит клиентам сервисы для торговли и хранения первой криптовалюты. С этой целью финучреждение инвестировало в разработчика биткоин-кошелька Conio.
- Британская инвестиционная компания Ruffer Investment в ответ на запрос журналиста Зака Воэлла подтвердила, что стала обладателем первой криптовалюты стоимостью более $740 млн. Похоже, что покупка биткоина со стороны коммерческих фирм постепенно становится трендом.
- CEO cтpимингoвoгo cepвиca Twitch Шаан Пури также диверсифицировал свой собственный инвестиционный портфель, направив 25% средств в биткоин.
- Чикагская товарная биржа (CME) добавит фьючерсы на Ethereum, говорится в сообщении компании. Торги новым продуктом стартуют 8 февраля 2021 года.
- Крупнейшая американская криптобиржа Coinbase подала в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявление о проведении первичного предложения акций по форме S-1. Эксперты из Messari оценили потенциальную капитализацию Coinbase после обретения ею публичного статуса в $28 млрд.
- С 15 января криптовалютная биржа Bittrex прекратит торговлю ориентированными на конфиденциальность монетами Monero (XMR), Zcash (ZEC) и Dash (DASH). Гонения на анонимные криптовалюты со стороны регулируемых криптобирж продолжаются…
- Инвестиционная компания VanEck подала новую заявку на регистрацию торгуемого на бирже фонда (ETF) на основе биткоина. Его листинг планируется провести на рынке BZX Чикагской биржи опционов (CBOE).
- Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против Ripple. Ведомство утверждает, что калифорнийская блокчейн-компания в течение семи лет продавала незарегистрированные ценные бумаги в виде токенов XRP розничным инвесторам.
- Поддержка обновления Taproot майнерами достигла 91% от общего хешрейта сети биткоина. Ожидается, что обновление Taproot станет одним из важнейших за всю историю биткоина. Помимо повышения масштабируемости и приватности, оно направлено на улучшение функциональности сети и взаимозаменяемости монет.
- Общая стоимость транзакций в Ethereum-экосистеме децентрализованных приложений в 2020 году достигла $270 млрд. Рост показателя к 2019 году составил 1178%!
- И немного юмора напоследок. Биткоин-сообщество отпраздновало семь лет со дня появления уже ставшего культовым слова «HODL». Впервые оно было опубликовано в посте на BitcoinTalk пользователем под псевдонимом GameKyuubi. Но что самое главное — эта стратегия инвестирования остается рабочей и в настоящее время!
На протяжении всего 2020 года непрерывно росло число активных адресов в сети биткоина. К настоящему моменту их количество перевалило за 1,1 млн, увеличившись с января на 105%:

Вслед за взрывообразным подскоком цены первой криптовалюты к концу года начало расти число поисковых запросов в Google со словом «bitcoin». И хотя до максимумов 2017 ему еще далеко, прогресс уже заметен невооруженным взглядом:

Напротив, дневные торговые объемы биткоин-фьючерсов на бирже CME к началу января выросли до исторического рекорда, так же как и открытый интерес по ним:

Кто-то активно продает и кто-то активно откупает на самом хае этого бычьего рынка. Тем временем биткоин обогнал свою траекторию четырехлетней давности, досрочно покорив свой ATH (All Time High) уже в декабре (в 2016 году это событие произошло только в марте):

Для тех кто ожидает $50к уже завтра, оставлю небольшое напоминание. Поход за двадцаткой в 2017 был отнюдь не безоблачным, а в некоторые моменты события принимали совсем критический характер:

Также стоит отметить, что исторически январь никогда не был ударным месяцем для первой криптовалюты. В 2017 году глубина январской коррекции на пике достигла -34%:

Из позитивных моментов стоит отметить тот факт, что Top-Cap модель от аналитика Вилли Ву дает ценовой прогноз на конец этого года в интервале от $100 тыс. (консервативная оценка) до $200 тыс. (оптимистичный сценарий). Как говорится, осталось немного подождать:

Напоследок прикоснемся к истории. Двенадцать лет назад, 3 января 2009 года был добыт генезис блок биткоина. Так начиналась история первой цифровой валюты в человеческой истории. Многие ли помнят (и видели ли вообще) обложку британского издания The Times с известной фразой «Chancellor on brink of second bailout for banks», записанной в исходном блоке созданного в этот день «цифрового золота»?

Итак, под конец года крипторынок неплохо разогрелся. Старый лис, Стив Возняк, тонко уловил этот момент и вышел на рынок со своим проектом Efforce, предложив широкой публике свой токен WOZX. Ставлю на его чуйку и вношу небольшую коррективу в свой портфель — сокращаю долю USDT и добавляю в активы этот токен:
- BTC — 50% (0.0432 BTC),
- LTC — 10% (2.00 LTC),
- USDT — 10% (100 USDT),
- ETH — 10% (0.256 ETH),
- SNX — 10% (23.42 SNX),
- WOZX — 10% (54 WOZX),
- UNI — 2,71 UNI (стейкинг)
Рынки неплохо выросли в этом году, но впереди маячит угроза новых мутаций короны, да и старик Трамп не спешит признавать свое поражение. Возможно январь принесет нам долгожданную коррекцию, ну а пока наслаждаемся заслуженной доходностью в 74,5%:

Как я и полагал, идея криптопортфеля прекрасно сработала. Я обошел по доходности Карпова на ЛЧИ, войдя в условные ТОП-50 смартлаба (по состоянию на 17 декабря этого года). Прости Карпуха, но на этот раз мой дар предвидения не дал тебе ни единого шанса:

Что дальше? Награда в токенах UNI за так называемый «майнинг ликвидности» на Юнисвопе закончена, поэтому перенес эту позицию на декс Мунисвоп (там также должны выдать свой токен). Биткоин пока идет с опережением к своему прошлому четырехлетнему циклу, думаю самое время притормозить. Ну а дальше — вперед к новым высотам!

Рефералка
Если решите создать свой портфель/попробовать лендинг USDT на Huobi и хотите отблагодарить автора — выкладываю свою реферальную ссылку на биржу. Делать это я, конечно же, не рекомендую. Но если очень хочется, то почему бы и нет. Главное — не вкладывать денег больше, чем боитесь безвозвратно потерять.
Основная масса дешифровальщиков главного экономического ребуса года сделала акцент на послотовой расшифровке игрового автомата. Каждый из них ассоциировался с соответствующим кварталом следующего года, значки разбивались по месяцам и тому подобное (смотри, например, классический вариант разбора от Верникова здесь).

Я предлагаю взглянуть на эту шараду под несколько другим углом. Очевидно, что все четыре слота одинаковы. Учитывая направление их вращения и идентичные символы на барабанах довольно легко провести склейку в единое целое:

На мой взгляд за несколько наигранной «вероятностью» выпадения каждого символа скрывается жесткая детерминированность их расположения на барабане, которая легко превращается в своего рода «колесо судьбы» на будущий год.
Точка отсчета — Байден (выборы в ноябре). Далее двигаемся против направления вращения слотов: «раскол США»→«ТикТок (китайские корпорации?)»→«рост фондового рынка»→«что-то про экологию»→«Zoom (новая онлайн-реальность на фоне пандемии?)»→«коронавирус (вот и он, третья волна?)→«вакцины (бесполезные?)»→«маски»→«джокер»→«доллар (джокер связан именно с ним?)→«снова экология»→«Китай (уже прямым текстом)→«атомная бомба»→конец барабана.
Что-то мрачноватая выстраивается картинка от обозревателей Экономиста. Впрочем, будем посмотреть…
Вот и завершился последний месяц осени. Он не был столь богат на события, но подарил нам прекрасный рост стоимости первой криптовалюты под завершение года. Разберем все по порядку:
- В Конгресс США внесен законопроект, обязывающий эмитентов стейблкоинов получать банковские лицензии и регуляторное одобрение. Это, скорее всего, окончательно выведет их из серой зоны и превратит в официальный инструмент существующей финансовой системы.
- Власти Венесуэлы анонсировали обновление национальной платежной платформы Patria. Одно из ключевых изменений — поддержка кошельков биткоина и лайткоина. Таким образом, вслед за Ираном еще одна страна из санкционного списка США признает первую криптовалюту на государственном уровне и, вероятно, будет использовать для своей внешнеэкономической деятельности.
- Платежная компания PayPal объявила об открытии доступа к биткоину и нескольким альткоинам для своих американских клиентов. Среди поддерживаемых криптовалют: биткоин, Bitcoin Cash, Ethereum и Litecoin.
- При этом 65% ее клиентов заявили о готовности платить первой криптовалютой за товары и услуги в 28 млн торговых точек. Об этом свидетельствуют данные опроса инвестиционного подразделения японского банка Mizuho в США.
- Не отстают и другие платежные гиганты — так, Visa подключила свою глобальную сеть к разработанному компанией Circle стейблкоину USD Coin (USDC). В дальнейших планах – выпуск карты, при помощи которой продавцы товаров и услуг смогут напрямую принимать USDC в качестве оплаты, пишет Forbes.
- Поставщик аналитического ПО MicroStrategy осуществил третью по счету инвестицию в биткоин на $50 млн, сообщил глава компании Майкл Сэйлор. Забавно, но компания уже заработала на этих инвестициях в 9 раз больше, чем от своего основного бизнеса за прошедший финансовый год.
- Представители S&P Dow Jones Indices, подразделения американского поставщика финансовых данных S&P Global, заявили, что в 2021 году компания запустит криптовалютные индексы. В расчетах будут использоваться данные от нью-йоркской компании Lukka по наиболее ликвидным криптовалютам (свыше 550 позиций). Запуск биткоин-ETF и других индексных криптофондов все ближе?
- Инвестиционная компания Guggenheim Partners, под чьим управлением находятся активы на более чем $200 млрд, заявила о намерении направить часть портфеля в биткоин-траст Grayscale. Размер инвестиций составит предположительно около $500 млн.
- Команда проекта Libra готовит выпуск цифровой валюты в январе 2021 года в «ограниченном формате». Об этом сообщает Financial Times со ссылкой на знакомые с ситуацией источники. Долгая эпопея с запуском стейблкоина от Facebook наконец подходит к своему завершению?
- Цена первой криптовалюты к концу 2021 года способна достичь $318 315 благодаря закреплению за собой статуса цифрового золота в XXI веке. Такой прогноз представил управляющий директор Citibank Том Фитцпатрик. Похоже, что ведущие инвестбанки начали активно разогревать забытый до настоящего момента крипторынок. К чему бы это?
- Не отстают и руководители хеджфондов. Глава DoubleLine Capital Джеффри Гундлах ($141 млрд под управлением) рекомендовал первую криптовалюту и золото как активы, способные защитить капитал от обесценивания доллара в результате мягкой монетарной политики ФРС США.
- К нему присоединился и бывший соратник Сороса по фонду Quantum миллиардер Стэнли Дракенмиллер. В интервью CNBC он сообщил, что инвестировал часть находящегося под его управлением капитала в первую криптовалюту. По его мнению биткоин вполне может оказаться лучшим инструментом для сохранения стоимости, чем золото.
- Аналогичных взглядов придерживается и главный инвестиционный директор компании BlackRock Рик Ридер. В своем интервью на CNBC он заявил, что биткоин способен заменить золото и представляет собой «надежный механизм».
- По итогам ноябрьских выборов в США представитель Республиканской партии Синтия Ламмис стала не только первой женщиной, получившей право представлять штат Вайоминг в Сенате, но также и одним из пока немногочисленных сторонников биткоина в этом законодательном органе. Теперь она планирует перевести обсуждение первой криптовалюты на национальный уровень. Об этом политик заявила в интервью каналу ABC News.
- Пользователи внесли на депозитный контракт второй версии протокола Ethereum более 1 млн ETH. Как и планировалось, запуск нулевой фазы Ethereum 2.0 состоялся 1 декабря.
- Разработчик аппаратных кошельков Ledger объявил о сотрудничестве с DeFi-платформой Compound для запуска новой депозитной функции своего приложения Ledger Live. Владельцы этих устройств смогут закладывать свои токены USDT, USDC и DAI и получать за это проценты. Масс-адопшен сферы децентрализованных финансов продолжается.
- Напоследок немного курьезов. Исполнительница роли Арьи Старк в телесериале «Игра престолов» Мэйси Уильямс спросила у своих подписчиков в Twitter, стоит ли ей инвестировать в биткоин. После чего сообщила, что «приобрела немного» биткоинов. Пожелаем же ей удачи с этой инвестицией!
По данным The Block выручка майнеров биткоина в ноябре составила примерно $521 млн. Это почти на 50% больше показателя за октябрь, однако существенно меньше максимума, достигнутого в июле 2019 года:

В ноябре продолжился глобальный тренд на снижение количества биткоинов на балансах ведущих криптобирж. С начала года этот показатель сократился уже на 17%, впрочем, в конце месяца наметилась некоторая стабилизация:

Любопытно, что на этом фоне взрывной рост демонстрирует кумулятивный приток первой криптовалюты на балансы североамериканских обменников. В этом цикле активность инвесторов концентрируется в США и их сателлитах? Пока все выглядит именно так:

За прошедший месяц управляющая компания Grayscale Investments пополнила свой биткоин-траст на 55 тысяч биткоинов, что вдвое превышает приток первой криптовалюты на рынок от майнеров (27 881 BTC). Активность проявляют и пользователи платежных систем PayPal и Cash App от Square. По мнению аналитиков инвестиционной компании Pantera Capital в конце ноября они приобрели 40% и 70% от объема добытых майнерами биткоинов, соответственно:

Активность институциональных инвесторов растет по всем направлениям. Так, в ноябре американская биржа CME впервые опередила остальные торговые площадки (прежде всего OKex и Binance) по размеру открытого интереса во фьючерсах на биткоин:

В то же время на децентрализованных биржах торговые объемы падают уже второй месяц подряд. Похоже, что пиковое значение, достигнутое в сентябре, может стать долгосрочным максимумом:

Тем не менее общая капитализация активов, заблокированных в децентрализованных сервисах, продолжает свой уверенный рост и постепенно приближается к $15 млрд. Число активных пользователей этих приложений также увеличилось и за последний месяц перешагнуло отметку в 1 млн человек:

Хорошего всем Нового Года и Рождества!
Tagged with: BTC • CME • DeFi • Grayscale Investments • PayPal • Visa • банки • криптобиржи • обзор • торговый объем • фьючерсы
Думаю имеет смысл обозначить ключевую тенденцию в банковской системе Соединенных Штатов, которая имела место на протяжении как минимум последнего десятилетия. Если коротко — она больше не работает. И вот несколько простых фактов подтверждающих этот ужасный вывод.
Во-первых, займы большой четверки (JPM, Bank of America, Wells Fargo, Citi) стагнируют на протяжении последнего десятилетия. При этом депозиты на их счетах продолжают расти:

Во-вторых, скорость обращения денег, рассчитанная по агрегату М2, падает уже два десятилетия. И программы QE от ФРС значительно ускорили этот процесс (стимулируя рост депозитов в банковской системе):

В-третьих, десять лет назад был достигнут исторический пик соотношения медианного долга к доходу для домохозяйств в США. Эта тенденция особенно выражена у бедных потребителей (нижние 80% по доходу), однако и обеспеченные домохозяйства также ощутили ее влияние:

При этом для поддержания адекватной стоимости обслуживания этого долга требуется постоянное снижение ставок в финансовой системе США (на графике в качестве бенчмарка приведена доходность 10-летних трежерис):

Этот факт вынуждает ФРС (так же как и остальные центробанки) к постоянному наращиванию своего баланса, выступая в качестве кредитора последней инстанции. По сути имеет место контролируемая монетизация долга (прежде всего государственного) с целью поддержания всей финансовой системы в рабочем состоянии. Однако масштаб этого процесса неуклонно и экспоненциально возрастает:

Таким образом, традиционная финансовая система терпит крах. Ставки неумолимо опускаются к околонулевым значениям и даже уходят в отрицательную область (что уже можно наблюдать в ЕС, Японии, Швейцарии и ряде Скандинавских стран). Банки постепенно перестают кредитовать, а домохозяйства, погрязшие в старых долгах, больше не в состоянии наращивать свое потребление. Экономика развитых стран погружается в глубокую стагнацию.
Выходом из этой тупиковой ситуации является глубокая трансформация всей банковской системы на основе современных цифровых технологий. Об этом уже осторожно намекают представители американского правительства.
Так, глава Управления по контролю за денежным обращением Брайан Брукс заявил на одной из конференций, что «люди нуждаются в финансовых услугах, а не банках». «В будущем банки сосредоточатся на услугах по управлению и хранению активов. Вместо агрегации денег они войдут в состав платежных сетей на основе цифрового доллара (CDBC) и станут нодами внутри блокчейна».
Таким образом, уже в ближайшем будущем нас ждет серьезное перераспределение полномочий между ФРС и коммерческими банками, запуск в обращение «цифрового доллара» и серьезная встряска всей мировой финансовой системы. И отсчет до этой точки трансформации уже пошел.
Tagged with: QE • банки • долг • домохозяйства • макроэкономика • ставки • США • ФРС • цифровой доллар
Несколько слов о текущей ситуации на рынке. Предварительные итоги выборов в США были оценены инвесторами более чем позитивно, и это позволило фондовым индексам покорить очередные исторические максимумы:

Рекорд поставил приток средств на мировые фондовые рынки. За последние две недели ноября он достиг максимального значения с момента ведения этой статистики:

На этом фоне фондовый индекс MSCI World показал максимальную месячную доходность за всю историю своего существования:

Соотношение между открытыми пут- и колл-опционами на фондовом рынке США значительно смещено в сторону коллов. По этому показателю мы приближаемся к экстремуму конца 2009 года:

Динамика котировок меди говорит сама за себя:

Ну а пока на фондовом рынке открывают шампанское, золото тестирует свою 200-дневную скользящую среднюю сверху вниз:

Резюмируя — на рынке напрашивается коррекция и временной интервал с середины декабря по первую половину января выглядит достаточно правдоподобно. Значительные политические риски сохраняются. Ружье, повешенное на стену в первом акте, до сих пор не выстрелило. Впрочем, еще пара недель предрождественского безумия у нас есть.
Tagged with: DJIA • выборы • золото • коррекция • медь • опционы • рост рынка • США • фондовый рынок
Портфель сохраняется без каких-либо изменений. Благодаря стейкингу ликвидности на бирже Uniswap (пара ETHUSDT) в него зачислены 1,97 токенов UNI. Как уже писал ранее, их я планирую накапливать до момента запуска первой фазы ETH 2.0 (предположительно летом 2021 года):
- BTC — 50% (0.0432 BTC),
- LTC — 10% (2.00 LTC),
- USDT — 20% (200 USD),
- ETH — 10% (0.256 ETH),
- SNX — 10% (23.42 SNX),
- UNI — 1,97 UNI (стейкинг)
Выборы в США встряхнули все мировые рынки, не обойдя стороной и криптовалюты. Биткоин вплотную подошел к психологическому уровню в $16 тыс. и, вероятно, будет тестировать его уже в этом месяце. Текущая доходность портфеля составляет 20% и думаю это далеко не предел:

Разработчики Ethereum Foundation официально подтвердили запуск депозитного контракта ETH2, а также утвердили дату создания генезис-блока. Событие состоится 1 декабря в 12:00 UTC. Ожидаю дальнейшего роста стоимости эфира на этой новости, а также перелома медвежьего тренда в секторе децентрализованных финансов.
Быстро растут балансы крупнейших держателей биткоина (от 1 до 10 тыс. BTC). Важно отметить тот факт, что этот рост совпал по времени с началом активной эмиссии стейблкоина тезер. Фаза накопления постепенно переходит в фазу разогрева рынка, впереди дальнейшее увеличение капитализации и приток новых инвесторов:

Этому поспособствует и последняя инициатива PayPal. К декабрю компания предоставит доступ к покупке криптовалют резидентам США, а в первой половине 2021 года они станут доступны и для пользователей из других стран. Об этом в своем интервью Fortune рассказал СЕО PayPal Дэн Шульман.
Рефералка
Если решите создать свой портфель/попробовать лендинг USDT на Huobi и хотите отблагодарить автора — выкладываю свою реферальную ссылку на биржу. Делать это я, конечно же, не рекомендую. Но если очень хочется, то почему бы и нет. Главное — не вкладывать денег больше, чем боитесь безвозвратно потерять.
Вот и прошел второй месяц осени, месяц вселивший надежду в души биткоин-максималистов и разбивший сердца тех инвесторов, кто из последних сил ждал возрождения альтсезона. Впрочем, думаю у них все еще впереди. Но начнем как обычно с новостей:
- В создании трансграничной цифровой валюты для Федеральной резервной системы (ФРС) важно не опередить всех с ее выпуском, а сделать это с учетом всех возможных рисков, заявил глава ведомства Джером Пауэлл. Власти США заняли выжидательную позицию и внимательно наблюдают, чем закончится эксперимент Китая с цифровым юанем.
- Глава Управления по контролю за денежным обращением в США Брайан Брукс выступил на конференции DC Fintech Week и заявил, что развитие децентрализованных финансов изменит функцию банков в будущем. Они сосредоточатся на услугах по управлению и хранению активов. Вместо агрегации денег банки возьмут на себя роль платежных сетей и станут нодами внутри блокчейнов.
- Южнокорейский ЦБ начнет последний этап тестирования собственной цифровой валюты (CBDC) в следующем году, сообщает местное издание The Korea Herald. Во время его проведения цифровая вона будет запущена в публичное обращение. Корейцы изо всех сил стараются не отстать от Китая, который уже подходит к финишной прямой в запуске своего цифрового юаня.
- Тем временем Китай провел испытания национальной цифровой валюты в пилотных транзакциях объемом 1,1 млрд юаней (~$162 млн), сообщает South China Morning Post. Также тестируется ограниченная приватность транзакций, когда в записи не отражается платежный шлюз (получатель платежа).
- Шагая в ногу с национальным правительством компания Huawei представила смартфон Mate 40 со встроенным аппаратным кошельком для цифровой валюты центробанка Китая, сообщает The Block.
- На этом фоне наконец разродился и отечественный регулятор, допустив создание цифрового рубля. Можно осторожно предположить, что с большой долей вероятности это будет полная копия китайского цифрового юаня (к этому моменту уже запущенного в оборот).
- Любопытно, но швейцарская дочка российского Газпромбанка Gazprombank (Switzerland) Ltd уже получила разрешение от Управления надзора за операциями финансового рынка Швейцарии (FINMA) на работу с криптовалютными счетами корпоративных и институциональных клиентов. Об этом сообщается в ее пресс-релизе.
- Массовое внедрение блокчейна может увеличить мировой ВВП на $1,7 трлн в ближайшие 10 лет. Наибольшую выгоду от использования технологии извлекут азиатские страны, говорится в исследовании консалтинговой компании PwC. Рискну предположить, что компания крайне консервативна в своих оценках и итоговый результат может оказаться куда выше.
- По итогам торгов в среду 21 октября капитализация PayPal подскочила на 5,5%, приблизившись к $250 млрд. Таким образом фондовый рынок отреагировал на новость о добавлении платежной компанией в 2021 году возможности покупки и продажи биткоина. Для реализации этой функции компания рассматривает вариант поглощения кастодиана BitGo, сообщает Bloomberg со ссылкой на осведомленные источники.
- Также процессинговый сервис Wirex открыл регистрацию на получение мультивалютной карты Mastercard с поддержкой криптовалют, выпуск которой запланирован на ноябрь. Это крайне важные новости, которые могут означать значительный рост спроса на основные криптовалюты уже в ближайшем будущем!
- Входящая в четверку крупнейших в мире аудиторов компания KPMG объявила о создании стратегического альянса с аналитической фирмой Coin Metrics. Партнерство направлено на поддержку институционального принятия криптовалют и блокчейна. В агентстве считают, что такая интеграция «обеспечит надежную основу для распространения цифровых активов в среде институционалов».
- Котирующаяся на Лондонской фондовой бирже финтех-компания Mode объявила, что приобрела биткоины на сумму около £750 тысяч из своих денежных резервов, сообщает Forbes. Ранее аналогичные шаги предпринял ряд американских компаний. Похоже, что эта тенденция постепенно становится трендом, значительно повышающим спрос на первую криптовалюту.
- Правительство Ирана утвердило механизм оплаты импорта за счет полученных центробанком биткоинов, добытых местными майнерами. Об этом пишет TrustNodes со ссылкой на новостное агентство IRNA. Как видим, спрос на биткоины начинает расти и со стороны ряда национальных правительств (страны находящиеся под санкциями США).
- Биткоин превосходит золото в качестве альтернативной валюты и имеет существенно больше шансов на продолжение роста, сообщает Business Insider со ссылкой на новый отчет американского инвестиционного банка JPMorgan. По оценкам банкиров, объем рынка физического золота с учетом обеспеченных им ETF составляет $2,6 трлн. Чтобы первая криптовалюта смогла сравняться с драгоценным металлом по этому показателю, ее стоимость должна вырасти в 10 раз от текущего значения в районе $13 000…
- Продолжается драма с BitMEX, Артур Хэйес и Самуэль Рид покинули посты CEO и CTO оператора биржи 100x Group. В это же время аналитическая компания Chainalysis причислила BitMEX к высокорисковым платформам, что может оказать существенное влияние на готовность многих учреждений вести дела с этой площадкой.
- Аналитическая компания Coinfirm объявила об интеграции в свое AML-решение сети оракулов Chainlink. AMLT Oracle позволит блокировать транзакции, поступающие из сервисов для анонимизации отправителей, ограничивать кошельки, средства в которых могут иметь криминальное происхождение, а также составлять белые списки адресов. Решение дает децентрализованным биржам и сервисам в области традиционных финансов возможность соблюдения правовых требований, отметили представители Coinfirm.
- Команда Ethereum-кошелька MetaMask анонсировала запуск единого интерфейса обмена токенов, объединяющего несколько децентрализованных бирж и агрегаторов. Интеграция кошелька с крупными DEX и агрегаторами, включая 1inch, Airswap, Kyber, 0x API, Uniswap, dex.ag и Paraswap, предоставит пользователям доступ ко всем источникам ликвидности в секторе децентрализованных финансов (DeFi) в одном месте.
- Обновления для повышения конфиденциальности и масштабируемости сети биткоина — BIP 340, 341 и 342 — внедрены в код Bitcoin Core. Они включают подписи Шнорра, технологии Taproot и Tapscript. Schnorr/Taproot, как это ранее было с софтфорком Segregated Witness, станут одними из важнейших обновлений за всю историю первой криптовалюты.
- Исполнилось 12 лет со дня публикации Сатоши Накамото «White Paper» биткоина. 31 Октября 2008 года отец первой криптовалюты опубликовал ее Белую Книгу — манифест с основными постулатами инновационной платежной сети и нового вида денег.
- Напоследок о безумстве храбрых, которым «поем мы песню». Сооснователь Morgan Creek Digital Энтони Помплиано увеличил накопления в первой криптовалюте и сейчас они составляют 80% его активов. Об этом он рассказал в подкасте The Pomp Podcast. Снимем же шляпу перед отчаянным биткоин-максималистом и пожелаем ему удачи в 2021 году.
Согласно данным предоставленным порталом Chain.info пять крупнейших по объему активов на балансах криптобирж хранят около 10,6% (1,96 млн BTC) от всех эмитированных к текущему моменту биткоинов:

Быстро растут и балансы крупнейших держателей биткоина (от 1 до 10 тыс. BTC). Важно отметить тот факт, что этот рост совпал по времени с началом активной эмиссии стейблкоина тезер:

Увеличивается количество монет, не перемещавшихся как минимум в течение одного года. К 25 октября их доля от всех добытых майнерами биткоинов выросла до 62,5%, что близко к историческому рекорду 2016 года:

Данные Coin Metrics свидетельствуют о низкой скорости обращения первой криптовалюты на протяжении последнего года. Показатель находится на минимальном значении за последние девять лет. Это свидетельствует о том, что в настоящее время у биткоина превалирует функция сохранения стоимости, а не средства платежа:

Последняя все больше остается за стейблкоинами, в среде которых тотально доминирует тезер. По объему переданной стоимости (усредненное 30-дневное значение) он уже уверенно обошел цифровое золото и похоже не собирается останавливаться:

Отчасти в этом виноваты высокие комиссии в сети первой криптовалюты. В субботу, 31 октября, их средний размер достиг $13, вернувшись к значениям середины января 2018 года:

Продолжает свой рост поток инвестиций в Grayscale Bitcoin Trust. Увеличение совокупных активов под управлением GBTC за третий квартал соответствует стоимости 77% от всех добытых за этот период биткоинов:

Данные аналитического сервиса Dune Analytics свидетельствуют о том, что количество обеспеченных биткоином токенов на блокчейне Ethereum достигло значения в 150 тысяч ($2 млрд). Это эквивалентно 0,8% от всех добытых к настоящему моменту биткоинов:

Напоследок стоит отметить стремительный рост клиентской базы ethereum-кошелька MetaMask, которая превысила значение в 1 миллион активных пользователей в месяц:

Рост популярности сектора децентрализованных финансов уверенно продолжается. Удачного всем торгового месяца!
Tagged with: BTC • DeFi • ETH • GBTC • MetaMask • PayPal • USDT • wBTC • Биткоин • комиссии сети • криптобиржи • обзор • объем транзакций • ЦБ
В связи с неумолимо надвигающимися выборами фондовый рынок США испытал настоящий шквал распродаж на прошедшей неделе. Ирония в том, что это привело к значительному расхождению капитализации фондовых индексов с динамикой совокупного баланса крупнейших ЦБ мира:

Сам S&P500 пережил сильнейшее падение в течение календарной недели перед выборами за всю историю наблюдений:

VIX полностью ушел в беквордацию, сигнализируя о стремительно нарастающей напряженности в среде инвесторов перед днем голосования:

Суть же заключается в том, что перед нами снова (как в 2016 году) разыгрывают красивый и захватывающий спектакль. Который закончится так:

А не так:

Торгуйте соответственно и формируйте свои долгосрочные портфели… Пока рынок готов предложить большое число привлекательных бумаг и индексных ETF с неплохими скидками.
p.s. Пауэлл остановил пятничную распродажу на рынке выкатив новые смягченные условия кредитования предприятий реального сектора. Акцент сделан на поддержку малого бизнеса: минимальная сумма займа снижена до $100к, займы до $2 млн можно не выплачивать при определенных условиях. Финальные аккорды предвыборной борьбы в действии, что и требовалось доказать.
Здравствуйте, уважаемые читатели!
Это мой личный инвест-блог
Здесь я хочу поделиться с вами информацией о рубле, нефти, золоте, биткоине и других криптовалютах, цифровых активах, фондовых рынках, мировой экономике, геополитике — вообщем обо всем, что показалось мне содержательным и интересным. Все статьи содержат мои собственные прогнозы и аналитику. Искренне надеюсь, что информация из блога окажется полезной при принятии инвестиционных решений и расширении вашего кругозора.
Курсы криптовалют
Настроение инвесторов
"Ведомости". Ежедневная деловая газета
- ЕС пересмотрит соглашение об ассоциации с Украиной
- В Подмосковье введут электронные сертификаты для привитых от коронавируса
- Администрация Байдена может ввести новые санкции против России
- WP: администрация Байдена хочет продлить ДСНВ на пять лет
- В МВД назвали фейком ролик со срывающими шевроны «полицейскими»
- Прокуратура Москвы вынесла 28 предостережений от участия в несанкционированных акциях
- Президент Аргентины привился российской вакциной от коронавируса
- Число обратившихся к врачам с отравлением в Буйнакске выросло до 359
- Кравчук пообещал России расширение санкций из-за ситуации в Донбассе
- В Татарстане возбудили уголовное дело за призывы к массовым беспорядкам
- Сбербанк разрабатывает возможность голосового подтверждения операций
- Роскачество предупредило о торгующих вакцинами от коронавируса мошенниках
Криптовалюта.Tech
- Главные центры торговли криптовалютой в мире. Страны, которые действительно управляют рынком
- Сберкоин: В Цетробанк поступила заявка от Сбербанка на выпуск собственного стейблкоина
- WSJ: Пост главы банковского регулятора в США займет бывший советник Ripple
- Темпы эмиссии стейблкоинов USDC и BUSD обогнали Tether
- Количество адресов, владеющих более 1000 BTC, выросло до 2400
- Bitcoin.org отверг требование Крейга Райта удалить white paper биткоина
- В блокчейне биткоина обнаружена двойная трата
- Мнение: Цена биткоина может упасть до $20 тыс
- Курс биткоина опустился ниже $33 000
- Количество биткоинов в ликвидных кошельках уменьшилось еще на 270 000 BTC
Все о мире Bitcoin: новости, события, факты, курс, анализ
- Япoния пepexoдит кo втopoму этaпу paзpaбoтки CBDC
- Роскомнадзор разблокировал сайт криптобиржи Binance
- Цифpoвoй eвpo мoгут зaпуcтить в cepeдинe 2021 гoдa
- Bitfinex запросила месяц на передачу документов в прокуратуру
- Центробанк Франции успешно провел полный цикл расчетов с CBDC
- Бoлee З1% житeлeй Лaтинcкoй Aмepикe xoтят инвecтиpoвaть в биткoйн
- Трейдер превратил $13 тыс. в $160 тыс. за одну сделку с криптовалютой
- C 18 янвapя Джeд Maккaлeб вoзoбнoвил пpoдaжи XRP
- К вопросу о национальных особенностях терморектального криптоанализа или «Где криптанам жить хорошо» — часть 1
- Mitsubishi coздaёт блoкчeйн-cиcтeму для P2P-тopгoвли энepгиeй
Метки
Brent BTC QE SP500 VIX Биткоин ВВП ЕС Китай ОПЕК Россия США Украина ФРС ЦБ банки волатильность геополитика госдолг девальвация доллар золото инвестиции коррекция кризис криптобиржи криптовалюты ликвидность макроэкономика медведи мировой кризис нефть обзор облигации общество прогноз рецессия рост рынка рубль санкции сланцевая добыча ставки трежерис фондовый рынок экономика- Политика конфиденциальности и использования файлов сookie: Этот сайт использует файлы cookie. Продолжая пользоваться этим сайтом, вы соглашаетесь с их использованием.
Дополнительную информацию, в том числе об управлении файлами cookie, можно найти здесь: Политика использования файлов cookie