Новость от газеты «Коммерсантъ».

Как сообщили “Ъ” участники банковского рынка, Банк России начал требовать от них усиления борьбы с компаниями малого бизнеса и микробизнеса, торгующими наличной выручкой. Рост этого теневого бизнеса показывает статистика ЦБ. По итогам 2016 года среди транзитных операций повышенного риска продажа выручки даже не была упомянута. Но уже по итогам 2017 года ее доля достигла 29% в общем объеме. В феврале этого года зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин заявил, что можно говорить о том, что наличные деньги стали товаром. Он упоминал продажу рублевой выручки «в торговых розничных сетях» и «серьезных торговых точках» и называл стоимость таких услуг — 15–17% от суммы. Сейчас, как рассказывают банкиры, тренд изменился. «Регулятор указывает на смещение торговцев наличными в сферу малого и микробизнеса, занимающихся оптово-розничной торговлей, путем распределения сумм между несколькими торговцами»,— рассказывает собеседник “Ъ” из банка, входящего в сотню крупнейших.

Обналичивание денег

Хорошее описание этой схемы дали на ресурсе smart-lab:

Мне говорили, что сейчас очень активно используется схема продажи нала розничными интернет-магазинами. Те, которые через яндекс-маркет продают айфоны по-дешевке за нал с доставкой на дом. Продали айфон, получили нал, нал собрали, отгрузили, получили платеж на счет через фирму-однодневку, наварили еще процентов 10 после всех расходов. Ну а цена кэша поднялась до 15-17%.

При этом ЦБ последовательно ужесточает требования к банкам:

Центробанк понизил порог сомнительных операций клиентов банков: с IV квартала этого года он опустится с 2 млрд до 1 млрд руб. в квартал, говорится в «Вестнике Банка России». Уменьшится не только допустимая сумма подозрительных сделок, но и ее доля в операциях банков: с 3 до 2% от оборота по счетам клиентов (кроме частных лиц).

Таким образом, текущая надзорная политика ЦБ РФ превращает наличные деньги в товар в ходе борьбы с уходом капиталов в теневой сектор, вместо борьбы с неучтенными доходами. Параллельно ужесточаются требования к банкам, подталкивая сектор к дальнейшей консолидации и огосударствлению, что, по сути, только снижает его эффективность и ухудшает и без того плохие финансовые условия для частного сектора.

Незаконное обналичивание средств через малый бизнес привлекло внимание ЦБ
5 (100%) 1 vote

Похожие записи

Добавить комментарий


Fatal error: Call to undefined function http_response_code() in /home/bh52452/public_html/wp-content/plugins/wp-cerber/cerber-load.php on line 4865