Лето принесло затишье на традиционные и криптовалютные финансовые площадки. Однако кое-какие интересные новости продолжают выходить и их стоит рассмотреть поподробнее:

  • Биткоин является еще одним типом фиатных денег, считают экономисты нью-йоркского отделения Федеральной резервной системы США. В своей статье на сайте организации Майкл Ли и Антуан Мартин пишут: «Биткоин и криптовалюты в более широком смысле часто описываются как новый тип денег. Но это ошибочное восприятие. Биткоин может быть деньгами, но это не новый тип денег». Этим заявлением они по сути институционализируют первую криптовалюту, окончательно переводя ее в официальную плоскость. Биткоин действительно представляет собой деньги и ФРС США признает этот факт. По сути мы переходим в новую реальность, посмотрим же, что она нам принесет…
  • Председатель ФРС Пауэлл рассматривает основанный на сети Ethereum бенчмарк межбанковских процентных ставок AMERIBOR, разработанный Американской финансовой биржей (AFX), в качестве одной из альтернатив LIBOR (применяется в настоящее время в качестве одного из ключевых индикаторов для ЦБ). Это очень важное достижение для Ethereum и всей отрасли в целом, отражающее последовательное увеличение ее значимости для всей мировой финансовой системы.
  • Правительство США планирует приобрести ПО от Coinbase для отслеживания криптовалютных транзакций. Начинается процесс последовательной адаптации государственной машины для работы с частными цифровыми валютами?
  • Швейцарская Служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA) выдала лицензию на торговлю и хранение цифровых активов двум национальным банкам, ориентированным на работу с состоятельными клиентами. Похоже инвестиции в криптовалюту становятся действительно популярными, в том числе и в среде крупных инвесторов.
  • Этот факт осознают и в Германии. Так, базирующаяся в Лондоне ETC Group проведет листинг привязанного к биткоину продукта Bitcoin Exchange Traded Crypto (BTCE) на платформе электронных торгов Xetra немецкой биржи Deutsche Börse. 
  • Дружественный к биткоину и другим криптовалютам лихтенштейнский банк Frick (основан в 1988 году) предложил клиентам возможность торговать, хранить и осуществлять платежи в стейблкоине USD Coin от компаний Circle и Coinbase. «В сравнении с классической процедурой SWIFT время обработки платежей в долларах США на основе USDC значительно меньше», — говорится в сообщении банка. Таким образом, стейблкоин USDC постепенно выходит на совершенно другой уровень своего развития, становясь признанной частью традиционной финансовой системы.
  • По прогнозам Bloomberg, стейблкоин Tether (USDT) может со временем сместить Ethereum с позиции второй по капитализации цифровой валюты. Интересно, является ли это началом официального признания этого стейблкоина и его постепенной инкорпорации в существующие финансовые цепочки?
  • Американская компания Fidelity Investments, управляющая активами на $7,2 трлн, выяснила, что 36% из опрошенных 774 крупных клиентов в США и Европе добавили в портфель цифровые активы. Основным барьером для использования криптовалют в качестве инвестиционных инструментов остается их волатильность, однако по мере дальнейшего развития сектора этот фактор будет постепенно сходить на нет.
  • Мартовский обвал биткоина стал первым стресс-тестом для биткоина, который он сдал «в основном положительно». Такое мнение высказали стратеги крупнейшего банка США JPMorgan Chase, сообщает Bloomberg. Это неплохая новость для первой криптовалюты, отражающая текущие настроения по отношению к цифровым активам в среде крупных инвесторов.
  • Главный редактор и член семьи основателей делового издания Forbes Стив Форбс назвал биткоин и другие криптовалюты защитным инструментом против нестабильной экономической политики государств. Еще один важный маркер, указывающий на настроения в среде институционалов. История биткоина не заканчивается ни в 2020, ни в последующие годы и нам уготовано еще немало открытий впереди…
  • Несколько свежих новостей с полей масс-адопшена — жители Австралии и Новой Зеландии смогут купить Coca-Cola за криптовалюту, австралийцы также смогут приобрести и сам биткоин в тысячах почтовых отделений по всей стране, а в США теперь можно купить первую криптовалюту стоимостью до $500 на кассах 20 тысяч популярных сетей аптек и магазинов у дома.
  • Вышла обновленная версия Bitcoin Core (v0.20.0), которая содержит новые функции и исправления. Также опубликована бета-версия биткоин-кошелька Electrum 4.0 с поддержкой протокола Lightning Network (LN).
  • Швейцарская криптовалютная компания Aximetria представила сервис AxiCheck, который проверяет вероятность блокировки банковской карты при совершении операций с цифровыми активами. Впрочем, к результатам такого «тестирования» нужно относиться с известной долей юмора, так, например, сервис ничего не знает о банке ВТБ, а МТС-банк по его мнению является на 100% «дружественным» к цифровым активам…
  • Напоследок немного юмора — Джон Макафи отказался от своего легендарного прогноза касательно цены биткоина. Он назвал идиотами людей, которые верят, что стоимость BTC вырастет до $1 млн (какая самокритика!). Это событие, впрочем, можно считать предвестником будущего глобального ценового ралли…

Arcane Research в своем последнем отчете сообщает, что майнеры вновь начали распродавать свои запасы первой криптовалюты, вероятно столкнувшись с падением доходов после халвинга. До халвинга, однако, наблюдалась противоположная тенденция:

Значение MRI ниже 100% означает, что майнеры продают биткоинов меньше, чем добывают, и наоборот. После халвинга первой криптовалюты в мае вновь наметилась тенденция на распродажу своих запасов майнерами.
Значение MRI ниже 100% означает, что майнеры продают биткоинов меньше, чем добывают, и наоборот. После халвинга первой криптовалюты в мае вновь наметилась тенденция на распродажу своих запасов майнерами.

Среднее время подтверждения транзакций в сети биткоина, достигавшее экстремальных значений во время халвинга, сократилось за последний месяц на 97% и составляет чуть менее 8 минут. Число связанных с биткоином поисковых запросов в Google уменьшилось к настоящему моменту в три раза — похоже, что ажиотаж, наблюдавшийся в преддверии халвинга, можно считать завершенным.

Среднее время подтверждения транзакций в сети биткоина, достигавшее экстремальных значений во время халвинга, сократилось за последний месяц на 97%.
Среднее время подтверждения транзакций в сети биткоина, достигавшее экстремальных значений во время халвинга, сократилось за последний месяц на 97%.

Продолжается тенденция вывода биткоинов с крупнейших криптобирж. В июне на их балансах оставалось 3,1 млн BTC, что соответствует доле в 16,5% от всего доступного в настоящий момент предложения. C 9 февраля, когда на балансах бирж находилось 3,4 млн BTC, этот показатель сократился уже на 10%:

Продолжается тенденция вывода первой криптовалюты с балансов крупнейших криптобирж. Доля таких биткоинов составляет в настоящий момент 16,5% от всего доступного предложения, снизившись с пиковых значений февраля уже на 10%.
Продолжается тенденция вывода первой криптовалюты с балансов крупнейших криптобирж. Доля таких биткоинов составляет в настоящий момент 16,5% от всего доступного предложения, снизившись с пиковых значений февраля уже на 10%.

Число новых активов в секторе децентрализованных финансов (DeFi) выросло в мае на рекордные 1000 единиц. Об этом сообщил основатель проекта Zerion Евгений Юртаев. Могут ли эти инструменты стать аналогом ICO (толкавших стоимость эфира вверх в 2017–2018 годах) уже в новом цикле роста криптосектора? Что может произойти, если пирамида DeFi начнет осыпаться? В любом случае тема DeFi останется актуальной как минимум в ближайшие несколько лет.

Рост количества новых активов в секторе децентрализованных финансов принимает экспоненциальный характер. Лидирует платформа Uniswap Protocol, за ней следуют TokenSets и BalancerLabs.
Рост количества новых активов в секторе децентрализованных финансов принимает экспоненциальный характер. Лидирует платформа Uniswap Protocol, за ней следуют TokenSets и BalancerLabs.

Взрывной рост показывает и объем торговли биткоин-опционами на СМЕ. Можно предположить, что подобная активность косвенно свидетельствует об ожиданиях значительных ценовых движений со стороны крупных инвесторов на этом рынке. Впрочем, ближайшее будущее покажет…  

Объем торговли биткоин-опционами на СМЕ показывает взрывной рост в последние два месяца.
Объем торговли биткоин-опционами на СМЕ показывает взрывной рост в последние два месяца.

Исследователь Messari Райан Уоткинс указал на то, что инвестиционная фирма Grayscale Investments покупает с рынка меньше биткоинов, чем многие могли бы подумать, изучая ее отчеты. 

Поскольку инвесторам предоставляется возможность вносить депозиты напрямую в криптовалюте, фонду нет необходимости приобретать активы на открытом рынке. Согласно расчетам Messari, с начала года Grayscale выкупил эквивалент лишь 8,2% от всех выпущенных биткоинов, а после халвинга — только 31,1%.

Согласно расчетам Messari, с начала года Grayscale выкупил эквивалент лишь 8,2% от всех выпущенных биткоинов (20 697 BTC), а после халвинга — только 31,1%.
Согласно расчетам Messari, с начала года Grayscale выкупил эквивалент лишь 8,2% от всех выпущенных биткоинов (20 697 BTC), а после халвинга — только 31,1%.

Тем не менее важно понимать, что биткоины вносимые инвесторами в фонд Grayscale в любом случае выводятся из обращения. Таким образом, они все равно не смогут оказать влияния на рынок в краткосрочной и среднесрочной перспективе.

Также стоит отметить, что за последнюю неделю фонд добавил на хранение 19 879 BTC, доведя общий объем биткоинов под управлением практически до 400 000 BTC ($3,69 млрд). Об этом сообщил известный аналитик Кевин Рук. Для сравнения — майнеры за это же время смогли добыть «только» 7081 BTC ($65,3 млн).

Напоследок стоит упомянуть данные исследования Tokenist, проведенного с участием 4852 респондентов в 17 странах возрастом от 18 до 65 лет. Результаты опросов показывают, что общий уровень доверия к криптовалюте в настоящий момент составляет впечатляющие 47%. И это на 29% больше, чем в 2017 году.

Результаты опросов Tokenist показывают, что общий уровень доверия к криптовалюте в настоящий момент составляет 47%, что на 29% больше, чем в 2017 году.
Результаты опросов Tokenist показывают, что общий уровень доверия к криптовалюте в настоящий момент составляет 47%, что на 29% больше, чем в 2017 году.

Таким образом, время все равно возьмет свое и финансовая система неизбежно пройдет через ряд необратимых трансформаций… рано или поздно.

p.s. Календарные паттерны показывают, что июль, август и сентябрь исторически не лучшие месяцы для инвестиций в биткоин. Будьте бдительны! 

Календарные паттерны показывают, что июль, август и сентябрь исторически не лучшие месяцы для инвестиций в первую криптовалюту.
Календарные паттерны показывают, что июль, август и сентябрь исторически не лучшие месяцы для инвестиций в первую криптовалюту.