Обзор крипторынка за август

Вслед за безмятежным июнем прошел и жаркий июль. Большую часть месяца рынок пребывал в сонном состоянии, однако ближе к его концу заметно оживился. Особенно активно идет рост капитализации сферы децентрализованных финансов. Впрочем, начнем с новостной повестки:

• Центробанк Японии объявил о начале тестирования своей цифровой валюты. Развитие государственных криптовалют идет полным ходом.
• Рассматривает возможность создания своей цифровой валюты и ЦБ Англии. Об этом заявил его управляющий Эндю Бейли.
• Федеральный суд в США признал биткоин деньгами. Это окончательно ставит точку в правовом статусе первой криптовалюты на территории Америки.
• Управление по контролю денежного обращения (OCC) в составе Минфина США разрешило национальным банкам хранить криптографические ключи от криптовалютных кошельков. Теперь традиционные финансовые институты могут работать с цифровыми активами полностью в правовом поле.
• Платежный гигант PayPal ведет работу над расширением своих возможностей в сфере цифровых валют и активов. Компания заявила об этом в своем письме в адрес Европейской Комиссии. В криптовалютном пространстве PayPal присутствует с 2014 года.
• Не отстает от PayPal и платежная сеть Visa, которая также заявила о своей готовности поддержать развитие этого направления финансов XXI века. Цифровые валюты продолжают овладевать умами хозяев традиционной финансовой системы…
• Об этом свидетельствует и последнее заявление главы криптовалютного подразделения Visa Кайя Шеффилда. По его мнению, выпуск центробанками собственных цифровых валют (CBDC) одна из важнейших тенденций, которая определит будущее денег в ближайшее десятилетие.
• Члены «Большой двадцатки» планируют обсудить изменения в действующих правовых нормах с целью внедрения платежей в цифровых валютах на территории стран участниц. Данный шаг со стороны G20 связан с прогрессом Китая в разработке цифрового юаня, а также ожидаемым запуском криптовалюты Libra от Facebook.
• Власти Сингапура разработали международную платежную сеть на основе блокчейна, превосходящую традиционные системы по скорости и стоимости транзакций, сообщает Reuters. Инвестиции в проект осуществлял, в том числе, такой финансовый гигант, как J.P. Morgan. На данный момент имеется рабочий прототип платежной системы.
• Крупнейший в Японии финансовый конгломерат Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) во втором полугодии представит одноименный токен с привязкой к иене в соотношении 1:1. Таким образом, развитие частных стейблкоинов продолжает набирать обороты.
• Поддерживаемый Binance блокчейн-сервис бронирования отелей Travala объявил о партнерстве с американским туроператором Expedia. Благодаря этому оплатить номера в 700 000 отелях из каталога компании можно будет с помощью биткоина. Масс-адопшен продолжается.
• Общее число розничных и институциональных клиентов Coinbase превысило 35 млн. Такие данные крупнейшая криптовалютная компания США привела в финансовом обзоре за первое полугодие. Coinbase также объявила, что на депозиты пользователей в стейблкоине DAI будут начисляться 2% годовых. Развитие децентрализованных финансов (и цифрового банкинга) постепенно набирает обороты…
• Основатель блокчейн-проекта Cardano Чарльз Хоскинсон предложил создателю криптовалюты Litecoin Чарли Ли поработать над совместным проектом. Ли поддержал предложение и сказал, что с Хоскинсоном свяжется директор по проектам Litecoin Foundation. Прекрасная новость для «цифрового серебра», которая еще может оказать значимое влияние на ее курс в обозримом будущем.
• Напоследок немного юмора — известный биткоин-инвестор Алистер Милн выставил на Bitfinex заявку на покупку всех выпущенных к настоящему моменту биткоинов по цене в 1 цент. Так он решил обезоружить всех скептиков, сомневающихся в сохранении первой криптовалютой хоть какой-то ценности в обозримом будущем… Ну и заодно заработать в случае возникновения каких-либо проблем с ликвидностью на этой бирже.

Хешрейт сети биткоина продолжил свой активный рост в июле и установил очередной исторический рекорд в 125 экзохешей. Таким образом, спад вычислительных мощностей майнеров после халвинга в мае был успешно предолен:

До рекордных отметок с начала года вырос и открытый интерес по биткоин-фьючерсам. Совокупный размер позиций по этим инструментам на популярных криптобиржах и CME превысил $5 млрд: 

К середине июля остановился отток биткоинов с балансов криптобирж. При этом на фоне произошедшего в конце месяца ралли начался постепенный приток первой криптовалюты в обменники. Киты торопятся зафиксировать прибыль в преддверии бурного августа? Скоро увидим:

Важно отметить, что одним из драйверов этого роста стали майнеры. Поступление «свежих» биткоинов на биржи увеличилось в два раза в долларовом выражении и достигло рекордных $300 тыс. в час:

Другим важным событием месяца стало взрывное развитие сектора DeFi. Именно благодаря этому фактору (а также общему ускорению оборота стейблкоинов) дневной объем транзакций в сети эфира уверенно превзошел аналогичный показатель у биткоина: 

Ударными темпами растет и объем средств, привлеченных в DeFi-сервисы. К концу июля этот показатель превысил $4 млрд, в то время как на начало месяца он составлял лишь $2 млрд!

В конце месяца начался резкий рост торговой активности на децентрализованных биржах. Увеличение суммарного объема торгов за последнюю неделю июля составило 67%. В лидерах находится децентрализованная биржа Uniswap, которая по этому параметру превзошла Gemini, Poloniex и Binance US вместе взятые и достигла трети оборота Coinbase!

Пирамида DeFi входит в финальную стадию своего роста и дальше нас ждет оглушительное падение? С учетом масштабов происходящего этот вариант выглядит вполне вероятным, впрочем, скоро увидим.

Также стоит отметить, что август всегда был непростым месяцем для первой криптовалюты. Ранее, похожий календарный паттерн проявил себя в марте, когда стоимость биткоина рухнула на 50% во время азиатской торговой сессии. Будьте бдительны!