Вот и завершился последний месяц осени. Он не был столь богат на события, но подарил нам прекрасный рост стоимости первой криптовалюты под завершение года. Разберем все по порядку:

  • В Конгресс США внесен законопроект, обязывающий эмитентов стейблкоинов получать банковские лицензии и регуляторное одобрение. Это, скорее всего, окончательно выведет их из серой зоны и превратит в официальный инструмент существующей финансовой системы.
  • Власти Венесуэлы анонсировали обновление национальной платежной платформы Patria. Одно из ключевых изменений — поддержка кошельков биткоина и лайткоина. Таким образом, вслед за Ираном еще одна страна из санкционного списка США признает первую криптовалюту на государственном уровне и, вероятно, будет использовать для своей внешнеэкономической деятельности.
  • Платежная компания PayPal объявила об открытии доступа к биткоину и нескольким альткоинам для своих американских клиентов. Среди поддерживаемых криптовалют: биткоин, Bitcoin Cash, Ethereum и Litecoin.
  • При этом 65% ее клиентов заявили о готовности платить первой криптовалютой за товары и услуги в 28 млн торговых точек. Об этом свидетельствуют данные опроса инвестиционного подразделения японского банка Mizuho в США.
  • Не отстают и другие платежные гиганты — так, Visa подключила свою глобальную сеть к разработанному компанией Circle стейблкоину USD Coin (USDC). В дальнейших планах – выпуск карты, при помощи которой продавцы товаров и услуг смогут напрямую принимать USDC в качестве оплаты, пишет Forbes.
  • Поставщик аналитического ПО MicroStrategy осуществил третью по счету инвестицию в биткоин на $50 млн, сообщил глава компании Майкл Сэйлор. Забавно, но компания уже заработала на этих инвестициях в 9 раз больше, чем от своего основного бизнеса за прошедший финансовый год.
  • Представители S&P Dow Jones Indices, подразделения американского поставщика финансовых данных S&P Global, заявили, что в 2021 году компания запустит криптовалютные индексы. В расчетах будут использоваться данные от нью-йоркской компании Lukka по наиболее ликвидным криптовалютам (свыше 550 позиций). Запуск биткоин-ETF и других индексных криптофондов все ближе?
  • Инвестиционная компания Guggenheim Partners, под чьим управлением находятся активы на более чем $200 млрд, заявила о намерении направить часть портфеля в биткоин-траст Grayscale. Размер инвестиций составит предположительно около $500 млн.
  • Команда проекта Libra готовит выпуск цифровой валюты в январе 2021 года в «ограниченном формате». Об этом сообщает Financial Times со ссылкой на знакомые с ситуацией источники. Долгая эпопея с запуском стейблкоина от Facebook наконец подходит к своему завершению?
  • Цена первой криптовалюты к концу 2021 года способна достичь $318 315 благодаря закреплению за собой статуса цифрового золота в XXI веке. Такой прогноз представил управляющий директор Citibank Том Фитцпатрик. Похоже, что ведущие инвестбанки начали активно разогревать забытый до настоящего момента крипторынок. К чему бы это?
  • Не отстают и руководители хеджфондов. Глава DoubleLine Capital Джеффри Гундлах ($141 млрд под управлением) рекомендовал первую криптовалюту и золото как активы, способные защитить капитал от обесценивания доллара в результате мягкой монетарной политики ФРС США.
  • К нему присоединился и бывший соратник Сороса по фонду Quantum миллиардер Стэнли Дракенмиллер. В интервью CNBC он сообщил, что инвестировал часть находящегося под его управлением капитала в первую криптовалюту. По его мнению биткоин вполне может оказаться лучшим инструментом для сохранения стоимости, чем золото.
  • Аналогичных взглядов придерживается и главный инвестиционный директор компании BlackRock Рик Ридер. В своем интервью на CNBC он заявил, что биткоин способен заменить золото и представляет собой «надежный механизм».
  • По итогам ноябрьских выборов в США представитель Республиканской партии Синтия Ламмис стала не только первой женщиной, получившей право представлять штат Вайоминг в Сенате, но также и одним из пока немногочисленных сторонников биткоина в этом законодательном органе. Теперь она планирует перевести обсуждение первой криптовалюты на национальный уровень. Об этом политик заявила в интервью каналу ABC News.
  • Пользователи внесли на депозитный контракт второй версии протокола Ethereum более 1 млн ETH. Как и планировалось, запуск нулевой фазы Ethereum 2.0 состоялся 1 декабря.
  • Разработчик аппаратных кошельков Ledger объявил о сотрудничестве с DeFi-платформой Compound для запуска новой депозитной функции своего приложения Ledger Live. Владельцы этих устройств смогут закладывать свои токены USDT, USDC и DAI и получать за это проценты. Масс-адопшен сферы децентрализованных финансов продолжается.
  • Напоследок немного курьезов. Исполнительница роли Арьи Старк в телесериале «Игра престолов» Мэйси Уильямс спросила у своих подписчиков в Twitter, стоит ли ей инвестировать в биткоин. После чего сообщила, что «приобрела немного» биткоинов. Пожелаем же ей удачи с этой инвестицией!

По данным The Block выручка майнеров биткоина в ноябре составила примерно $521 млн. Это почти на 50% больше показателя за октябрь, однако существенно меньше максимума, достигнутого в июле 2019 года:

По данным The Block выручка майнеров биткоина в ноябре составила примерно $521 млн.
По данным The Block выручка майнеров биткоина в ноябре составила примерно $521 млн.

В ноябре продолжился глобальный тренд на снижение количества биткоинов на балансах ведущих криптобирж. С начала года этот показатель сократился уже на 17%, впрочем, в конце месяца наметилась некоторая стабилизация:

В ноябре продолжился глобальный тренд на снижение количества биткоинов на балансах ведущих криптобирж.
В ноябре продолжился глобальный тренд на снижение количества биткоинов на балансах ведущих криптобирж.

Любопытно, что на этом фоне взрывной рост демонстрирует кумулятивный приток первой криптовалюты на балансы североамериканских обменников. В этом цикле активность инвесторов концентрируется в США и их сателлитах? Пока все выглядит именно так:

Кумулятивный приток первой криптовалюты на балансы североамериканских обменников демонстрирует взрывной рост в текущем году.
Кумулятивный приток первой криптовалюты на балансы североамериканских обменников демонстрирует взрывной рост в текущем году.

За прошедший месяц управляющая компания Grayscale Investments пополнила свой биткоин-траст на 55 тысяч биткоинов, что вдвое превышает приток первой криптовалюты на рынок от майнеров (27 881 BTC). Активность проявляют и пользователи платежных систем PayPal и Cash App от Square. По мнению аналитиков инвестиционной компании Pantera Capital в конце ноября они приобрели 40% и 70% от объема добытых майнерами биткоинов, соответственно:

В ноябре Grayscale биткоин-траст пополнил свои активы на 55 тыс. BTC, что почти в 2 раза больше числа биткоинов, добытых майнерами за это же время.
В ноябре Grayscale биткоин-траст пополнил свои активы на 55 тыс. BTC, что почти в 2 раза больше числа биткоинов, добытых майнерами за это же время.

Активность институциональных инвесторов растет по всем направлениям. Так, в ноябре американская биржа CME впервые опередила остальные торговые площадки (прежде всего OKex и Binance) по размеру открытого интереса во фьючерсах на биткоин:

В ноябре американская биржа CME впервые опередила остальные торговые площадки по размеру открытого интереса во фьючерсах на биткоин.
В ноябре американская биржа CME впервые опередила остальные торговые площадки по размеру открытого интереса во фьючерсах на биткоин.

В то же время на децентрализованных биржах торговые объемы падают уже второй месяц подряд. Похоже, что пиковое значение, достигнутое в сентябре, может стать долгосрочным максимумом:  

На децентрализованных биржах торговые объемы падают уже второй месяц подряд.
На децентрализованных биржах торговые объемы падают уже второй месяц подряд.

Тем не менее общая капитализация активов, заблокированных в децентрализованных сервисах, продолжает свой уверенный рост и постепенно приближается к $15 млрд. Число активных пользователей этих приложений также увеличилось и за последний месяц перешагнуло отметку в 1 млн человек

Общая капитализация активов, заблокированных в децентрализованных сервисах, продолжает свой уверенный рост в ноябре.
Общая капитализация активов, заблокированных в децентрализованных сервисах, продолжает свой уверенный рост в ноябре.

Хорошего всем Нового Года и Рождества!