Криптопортфель на ближайшие полтора года

По мотивам темы Тимофея Мартынова решил собрать свой троль-портфель на ближайшие полтора года на живых деньгах (так интереснее). Основная задача — бросить вызов всем любителям выйти на пенсию в 35, а также «русскому Баффету смартлаба» легендарному инвестору karpov72.

Поскольку на стороне наших героев играет сама ФРС, крутить педали придется очень быстро. Для этого я задействую свой любимый крипторынок, который на истории аутперформил все и вся — разрывая в клочья как результаты любителей копировать «живую легенду инвестирования» (я про Баффета, а не karpov72), так и портфели тех, кто дерзнул «вовремя» в него зайти. 

Портфель

В качестве основного инвестиционного актива я выбираю биткоин — золотой стандарт крипторынка и наиболее стабильный в плане прибыли инструмент (после тезера, разумеется). Разместим в него 60% нашего портфеля.

С другой стороны, активное развитие сейчас получила тема децентрализованных финансов (DeFi), направление не новое, но достаточно перспективное в текущих реалиях. Достаточно подробно эта тема освещена на Forklog, для нас же важен тот факт, что сектору еще есть куда развиваться.

Все основные сервисы DeFi в настоящий момент сосредоточены на блокчейне эфира, поэтому именно он может в перспективе стать основным выгодоприобретателем от развития DeFi. В 2021 году командой разработчиков планируется переход на ETH 2.0 с PoS и стакингом (блекджеком и куртизанками), что может оказать значительную поддержку котировкам.

В качестве альтернативного вложения можно рассмотреть перспективный стартап Synthetix Network (SNX), призванный «оцифровать» большинство реальных активов в смарт-контрактах. Его токены торгуются на ряде крупных криптобирж (Poloniex, OKex, KuCoin, Binance), а сам проект входит в ТОП-30 по рыночной капитализации. 

Выберем эти два инструмента в качестве основных и выделим на высокорисковые инвестиции в DeFi 20% от активов портфеля, по 10% в каждый из проектов.

Оставшиеся 20% переведем в USDT и разместим в надежных долговых обязательствах — высокодоходных займах маржинальным трейдерам. Рыночная ставка овернайт все время меняется (в зависимости от ситуации), но как правило находится в интервале 10%–20% годовых. Таким образом, мы уравновесим риск от наших DeFi-инвестиций.

Бенчмарк

В роли бенчмарка возьмем американский индекс широкого рынка S&P500. Инвестиции в фондовый рынок США в настоящее время отличаются малыми рисками, однако приносят стабильную небольшую прибыль (поскольку Пауэлл железно обещал выкупать все просадки). В качестве точки отсчета зафиксируем цену индекса на момент закрытия 7 августа. 

Активы и биржа

Объем инвестиций возьмем на уровне $1000, как раз хватит на пенсию, когда биток дорастет до $1 млн. В качестве биржи — KuCoin (у меня она вызывает больше доверия в плане хранения, чем чизетовский Binance). Итоговый портфель выглядит так:

Займы в USDT:

Отчетность

Раз в месяц буду публиковать результаты инвестирования с комментариями. К отчету будет прилагаться график с динамикой баланса на фоне бенчмарка (с понедельной детализацией). В конце квартала возможна ребалансировка позиций, добавление новых инструментов (при необходимости).

Рефералка

Если решите создать свой портфель на KuCoin и хотите отблагодарить автора — выкладываю свою реферальную ссылку на биржу. Делать это я, конечно же, не рекомендую. Но если очень хочется, то почему бы и нет. Главное — не вкладывать денег больше, чем боитесь безвозвратно потерять.