Пять важных советов для начинающего криптоинвестора

После стремительного падения, произошедшего в прошлом году, рынок криптовалют начинает демонстрировать первые признаки восстановления. Рост с минимальных за последние несколько лет значений способен в очередной раз привлечь много начинающих инвесторов. При этом ценовые рекорды, поставленные во время предыдущего ралли, могут подтолкнуть их на множество необдуманных поступков.

Поскольку рынок цифровых активов сравнительно молодой — стоимость криптовалют в течение дня может изменяться на десятки процентов. И если неопытный инвестор начнет хаотично покупать и продавать различные цифровые валюты, он рискует быстро потерять все свои средства на этом динамичном рынке.

Впервые познакомившись с цифровыми активами в начале 2017 года я пережил как бурный взлет их стоимости, так и последующий обвал с затяжной консолидацией. За это время мне удалось накопить кое-какой торговый опыт, который может быть полезен для начинающих инвесторов. Ниже я привел список из пяти ключевых правил, следуя которым вы сможете сохранить и приумножить свои вложения в этот новый сектор экономики.

Как сохранить средства на рынках цифровых валют
Как сохранить средства на рынках цифровых валют

Первое правило — не вкладывайте больше чем готовы потерять

Ключевое правило для инвестиций в любые активы — не играть на последние деньги. Вам необходимо ограничить свои вложения в рынок такой суммой, потеря которой не станет для вас концом света. Это значительно снизит психологическое давление во время принятия тех или иных торговых решений. В противном случае эмоции не позволят вам действовать рационально и вовремя ограничивать свои потери. Вместо этого вас может охватить желание отыграться и доказать рынку свою правоту, что неминуемо приведет к полной потере всех средств.

Второе правило — соблюдайте разумную диверсификацию

Криптовалюты характеризуются значительной взаимной корреляцией (сонаправленным движением котировок), при этом их волатильность может заметно отличаться. Наименее волатильны цифровые валюты с максимальной капитализацией. Начиная свои инвестиции на криптовалютном рынке вам следует учитывать этот факт, вкладывая основные средства в биткоин (до половины от активов), а оставшиеся в пять — десять альткоинов из топ-30 по капитализации. Помните — чем выше капитализация альткоина, тем большую долю средств в него можно вложить.

Топ-10 криптовалют по капитализации в 2019 году, данные взяты с сайта CoinMarketCap
Топ-10 криптовалют по капитализации в 2019 году, данные взяты с сайта CoinMarketCap

Капитализацию альткоинов можно узнать с помощью большого числа онлайн-сервисов. Наиболее известный расположен на сайте CoinMarketCap (CMC). Сайт имеет русскоязычный интерфейс и позволяет сортировать монеты с использованием различных критериев, например по объему торгов за последние 24 часа или по капитализации максимального количества монет в обращении (у биткоина этот показатель составляет 21 млн). Каждая криптовалюта или токен имеет свою страницу с подробным описанием. На ней, в частности, указаны биржи на которых она торгуется, сайт и социальные сети проекта, а также история торгов с момента ее регистрации (листинга) на криптобиржах.

Курсы криптовалют с малой капитализацией демонстрируют значительный рост во время ажиотажа и впоследствии могут заметно потерять в цене, график предоставлен TradingView
Курсы криптовалют с малой капитализацией демонстрируют значительный рост во время ажиотажа и впоследствии могут заметно потерять в цене, график предоставлен TradingView

Если вы вложите все свои деньги в биткоин, ваш портфель потеряет в доходности во время роста рынка. Напротив, инвестировав все средства в альткоин с малой капитализацией вы можете как значительно приумножить свой капитал, так и потерять все, если рынок пойдет против вас. Поэтому покупка нескольких малоизвестных монет на все средства сделает ваши инвестиции похожими на игру в казино.

Третье правило — понимайте то чем вы торгуете

Изучите фундаментальные параметры тех альткоинов, в которые вы готовы вложить свои средства. Число монет в обращении, награда за добытые блоки, механизм консенсуса (PoW, PoS или альтернативные варианты), насколько централизованной является его сеть — значение имеют все нюансы. Так, неограниченная эмиссия криптовалюты будет постоянно давить на ее котировки из-за избытка предложения со стороны майнеров. А наличие непропорциональной награды за поддержание в сети мастернод может как быстро взметнуть цену вверх (на спекулятивных ожиданиях), так и моментально обрушить ее, когда этот пузырь лопнет.

Также внимательно следите за новостями и информацией от команды разработчиков. Это особенно важно в случае централизованных альткоинов, так как отдельные ключевые решения со стороны разработчиков (например о проведении хардфорка монеты) могут иметь значительное воздействие на их цену и будущие ожидания участников рынка.

Четвертое правило — позаботьтесь о сохранности своих средств

Не следует хранить значительные суммы на криптовалютных биржах (особенно не входящих в топ-30 по торговому обороту), если вы открываете долгосрочные позиции. Многие известные биржи, казавшиеся в свое время оплотом стабильности, были взломаны, а инвесторы потеряли свои средства. Такая судьба постигла, например, трейдеров с легендарной биржи Mt.Gox, а также новозеландской Cryptopia (на ней торговалось большое число альткоинов) и отечественной BTC-e. Посмотреть список наиболее ликвидных бирж можно на сайте CoinMarketCap в разделе «Exchanges».

Для долгосрочного хранения инвестиций следует отдать предпочтение специализированным аппаратным средствам хранения (например Ledger) или выделить отдельный ПК для создания «холодных кошельков», на которых будут находиться ваши средства. Помните, безопасность превыше всего.

Пять важных советов для начинающего криптоинвестора

Пятое правило — держитесь подальше от краудфандинга

Не вкладывайте свои средства в ICO и их аналоги (например, набирающий популярность формат IEO проводимый криптобиржами). Предыдущие несколько лет показали, что подавляющее большинство таких вложений были потеряны, а сами проекты оказались простым мошенничеством. Участие в подобных инвестициях требует крайне высокой квалификации и изучения большого количества информации как о самом проекте, так и о команде его разработчиков. Начинающий инвестор просто не сможет разобраться во всем этом потоке данных, а также получить доступ ко всем информационным источникам необходимым для объективной оценки проводимого размещения токенов. Краудфандинг и венчурные инвестиции — это область, в которой должны работать профессионалы. В противном случае вы с большой вероятностью просто подарите свои деньги очередным мошенникам.

Курс токенов Bitconnect обрушился до нуля после обвинения в создании пирамиды со стороны властей США, график предоставлен Rates Viewer
Курс токенов Bitconnect обрушился до нуля после обвинения в создании пирамиды со стороны властей США, график предоставлен Rates Viewer

И напоследок еще одно важное правило — постоянно развивайтесь. Рынок криптовалют очень молод и находится в непрерывном движении. На нем регулярно зарождаются новые тенденции, появляются новые проекты и меняются механизмы взаимодействия с традиционными секторами экономики. С каждым годом повышается степень регулирования этой сферы со стороны государства и прозрачность совершаемых операций. Вы должны быть в курсе всех последних тенденций, чтобы не отстать от рынка и вовремя принимать ключевые инвестиционные решения.

От себя могу порекомендовать такие русскоязычные новостные порталы, как Forklog и Bits.Media, причем на последнем расположен один из самых популярных форумов рунета на криптовалютную тематику. Стоит обратить свое внимание и на Bitcointalk — крупнейший международный форум, посвященный обсуждению цифровых активов. Ресурс англоязычный, однако на нем имеется русскоязычный раздел. На этих сайтах публикуется наиболее актуальная информация о событиях в сфере блокчейна как в нашей стране, так и по всему миру. 

 

Comments are closed.